قازاقستان رەسپۋبليكاسى ۇلتتىق بانكى باسقارماسىنىڭ قاۋلىسى № 200 

2014 جىلعى 22 قازان, الماتى قالاسى قازاقستان رەسپۋبليكاسى ۇلتتىق بانكىنىڭ كەيبىر نورماتيۆتىك قۇقىقتىق اكتىلەرىنە تولەمدەردى جانە اقشا اۋدارىمدارىن جۇزەگە اسىرۋ, بانك شوتتارىن اشۋ, جۇرگىزۋ جانە جابۋ ءتارتىبى ماسەلەلەرى بويىنشا وزگەرىستەر مەن تولىقتىرۋلار ەنگىزۋ تۋرالى «قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ ۇلتتىق بانكى تۋرالى» 1995 جىلعى 30 ناۋرىزداعى قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ زاڭىنا سايكەس جانە تولەمدەردى جانە اقشا اۋدارىمدارىن جۇزەگە اسىرۋدى, بانك شوتتارىن اشۋ, جۇرگىزۋ جانە جابۋ ءتارتىبىن جەتىلدىرۋ ماقساتىندا قازاقستان رەسپۋبليكاسى ۇلتتىق بانكىنىڭ باسقارماسى قاۋلى ەتەدى: 1. قوسا بەرىلىپ وتىرعان, وزگەرىستەر مەن تولىقتىرۋلار ەنگىزىلەتىن قازاقستان رەسپۋبليكاسى ۇلتتىق بانكىنىڭ نورماتيۆتىك قۇقىقتىق اكتىلەرىنىڭ تىزبەسى وسى قاۋلىنىڭ 1-قوسىمشاسىنا سايكەس بەكىتىلسىن. 2. وسى قاۋلى العاشقى رەسمي جاريالانعان كۇنىنەن كەيىن كۇنتىزبەلىك ون كۇن وتكەن سوڭ قولدانىسقا ەنگىزىلەدى. ۇلتتىق بانك توراعاسى ق. كەلىمبەتوۆ. قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ ۇلتتىق بانكى باسقارماسىنىڭ 2014 جىلعى 22 قازانداعى №200 قاۋلىسىنا 1-قوسىمشا قازاقستان رەسپۋبليكاسى ۇلتتىق بانكىنىڭ وزگەرىستەر مەن تولىقتىرۋلار ەنگىزىلەتىن نورماتيۆتىك قۇقىقتىق اكتىلەرىنىڭ تىزبەسى 1. قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ ۇلتتىق بانكى باسقارماسىنىڭ «قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ بانكتەرىندە كليەنتتەردىڭ بانكتىك ەسەپشوتتارىن اشۋ, جۇرگىزۋ جانە جابۋ ەرەجەسىن بەكىتۋ تۋرالى» 2000 جىلعى 2 ماۋسىمداعى № 266 قاۋلىسىنا (نورماتيۆتىك قۇقىقتىق اكتىلەردى مەملەكەتتىك تىركەۋ تىزىلىمىندە № 1199 تىركەلگەن, 2000 جىلى قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ ورتالىق اتقارۋشى جانە وزگە مەملەكەتتىك ورگاندارىنىڭ نورماتيۆتىك قۇقىقتىق اكتىلەرى بيۋللەتەنىندە جاريالانعان, № 9, 264 قۇجات) مىناداي وزگەرىستەر مەن تولىقتىرۋ ەنگىزىلسىن: كورسەتىلگەن قاۋلىمەن بەكىتىلگەن قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ بانكتەرىندە كليەنتتەردىڭ بانكتىك ەسەپشوتتارىن اشۋ, جۇرگىزۋ جانە جابۋ ەرەجەسىندە: 7-1 - تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «7-1. كليەنتتىڭ اقشاسىن ەسەپكە الۋ ءۇشىن كليەنتكە بانكتىك شوت اشۋ كەزىندە بانك وعان بانك كليەنتىنىڭ بانكتىك شوتىنىڭ ءنومىرى بولىپ تابىلاتىن جەكە سايكەستەندىرۋ كودىن تاعايىندايدى. كليەنتكە بانكتىك شوتتى اشقان نە كليەنت بانككە ءوتىنىش جاساعان كەزدە ونى اشقاننان كەيىن بانك كليەنتكە جازباشا نەمەسە ەلەكتروندىق نىساندا راستاۋدى بەرەدى, وندا, بانكتىك شوتتىڭ ءنومىرى شارتتا كورسەتىلگەن جاعدايلاردى قوسپاعاندا, بانكتىك شوتتىڭ ءنومىرى كورسەتىلەدى. بانكتىك شوت ءنومىرىنىڭ بىرىڭعاي قۇرىلىمى وسى ەرەجەنىڭ 3-قوسىمشاسىندا كورسەتىلگەن.»; 9 - تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «9. بانكتىك شوت شارتىندا: 1) شارتتىڭ ءمانى; 2) كليەنتتىڭ سايكەستەندىرۋ ءنومىرى; 3) قوسىلۋ شارتىن قوسپاعاندا, كليەنتتىڭ جەكە سايكەستەندىرۋ ءنومىرى; 4) بانكتەگى اقشاعا يەلىك ەتۋ ءتارتىبى; 5) بانكتىڭ قىزمەتتەردى كورسەتۋ تالاپتارى جانە ولارعا اقى تولەۋ ءتارتىبى; 6) كليەنتتىڭ بانكتىك شوتتى جابۋ تۋرالى ءوتىنىشى نەگىزىندە بانكتىك شوتتى جابۋ مەرزىمى قامتىلادى.»; 11- تارماقتا: 3) تارماقشا مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «3) قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ رەزيدەنت - دارا كاسىپكەرلەرى, جەكە نوتاريۋستارى, جەكە سوت ورىنداۋشىلارى جانە ادۆوكاتتارى ءۇشىن: قول قويۋ ۇلگىسى بار قۇجات; جەكە باسىن كۋالاندىراتىن قۇجات; جەكە نوتاريۋستار ءۇشىن - نوتاريالدىق قىزمەتپەن اينالىسۋ قۇقىعىنا بەرىلگەن ليتسەنزيانىڭ كوشىرمەسى; ادۆوكاتتار ءۇشىن - ادۆوكاتتىق قىزمەتپەن اينالىسۋ قۇقىعىنا بەرىلگەن ليتسەنزيانىڭ كوشىرمەسى; جەكە سوت ورىنداۋشىلارى ءۇشىن - اتقارۋ قۇجاتتارىن ورىنداۋ جونىندەگى قىزمەتپەن اينالىسۋ قۇقىعىنا بەرىلگەن ليتسەنزيانىڭ كوشىرمەسى;»; 6) تارماقشا مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «6) قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ رەزيدەنتى ەمەس دارا كاسىپكەرلەرى ءۇشىن: قول قويۋ ۇلگىسى بار قۇجات; جەكە باسىن كۋالاندىراتىن قۇجات;»; 8) تارماقشا مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «8) تاراتىلاتىن بانكتەر, ساقتاندىرۋ (قايتا ساقتاندىرۋ) ۇيىمدارى, ولاردىڭ فيليالدارى, ەرىكتى جيناقتاۋشى زەينەتاقى قورلارى ءۇشىن: تاراتۋ كوميسسياسىنىڭ قول قويۋ ۇلگىلەرى جانە تاراتىلاتىن كليەنتتىڭ ءمور تاڭباسى بار قۇجات; بيزنەس-سايكەستەندىرۋ ءنومىرى بار قۇجاتتىڭ كوشىرمەسى; بانكتى, ساقتاندىرۋ (قايتا ساقتاندىرۋ) ۇيىمىن تاراتۋ تۋرالى سوت شەشىمىنىڭ نە اكتسيونەرلەردىڭ جالپى جينالىسىنىڭ كوشىرمەسى; قازاقستان رەسپۋبليكاسى ۇلتتىق بانكىنىڭ تاراتۋ كوميسسياسىن تاعايىنداۋ تۋرالى شەشىمىنىڭ كوشىرمەسى; قازاقستان رەسپۋبليكاسى ۇلتتىق بانكىنىڭ بانك جانە وزگە دە وپەراتسيالاردى جۇرگىزۋگە نە ساقتاندىرۋ قىزمەتىن (قايتا ساقتاندىرۋ بويىنشا قىزمەتتى) جۇزەگە اسىرۋ قۇقىعىنا بەرىلگەن ليتسەنزيادان ايىرۋ تۋرالى شەشىمىنىڭ كوشىرمەسى;»; 13-تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «13. بانكتiك سالىم شارتى بويىنشا جيناق شوتىن اشقان كەزدە اقشانى (سالىمدى) سالىمشىنىڭ ءوز اتىنا نە بەلگiلi بiر ءۇشiنشi ادامنىڭ اتىنا سالۋعا بولادى, ولار بۇدان بىلاي بانكتiڭ كليەنتتەرi بولىپ تابىلادى.»; 18-تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «18. بەلگىلى ءبىر ءۇشىنشى ادامنىڭ-كليەنتتىڭ اتىنا جيناق شوتىن اشۋ ءۇشىن سالىمشى بانككە مىنالاردى ۇسىنادى: 1) زاڭدى تۇلعا, ونىڭ وقشاۋلانعان بولىمشەلەرى (فيليالدارى مەن وكىلدىكتەرى): شوتتى اشۋ جانە (نەمەسە) يەلەنۋ قۇقىعىنا بەرىلگەن نوتاريات كۋالاندىرعان سەنىمحات; قول قويۋ ۇلگىلەرى جانە ءمور تاڭباسى بار قۇجاتقا سايكەس كليەنتتىڭ جيناق شوتىن جۇرگىزۋگە (جيناق شوتتاعى اقشاعا يەلىك ەتۋگە) بايلانىستى وپەراتسيالار جۇرگىزۋ كەزىندە تولەم قۇجاتتارىنا قول قويۋعا ۋاكىلەتتى تۇلعانىڭ (تۇلعالاردىڭ) جەكە باسىن كۋالاندىراتىن قۇجاتتىڭ (قۇجاتتاردىڭ) كوشىرمەسى; 2) جەكە تۇلعا: شوتتى اشۋ جانە (نەمەسە) يەلەنۋ قۇقىعىنا بەرىلگەن نوتاريات كۋالاندىرعان سەنىمحات; ون التى جاسقا جەتپەگەن, كامەلەتكە تولماعان ادامدار-كليەنتتەر ءۇشىن - تۋ تۋرالى كۋالىك; سالىمشىنىڭ جەكە باسىن راستايتىن قۇجات.»; 19-5-تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «19-5. نوتاريۋستىڭ دەپوزيتىنەن اقشا بەرۋ وسى ەرەجەدە جانە بانكتىك شوت شارتىندا كوزدەلگەن تارتىپپەن: 1) جەكە تۇلعاعا - قولما-قول اقشامەن نە دەپونەنتتىڭ بانكتىك شوتىنا اقشا اۋدارۋ ارقىلى; 2) زاڭدى تۇلعاعا - نوتاريۋستىڭ دەپوزيتىنەن دەپونەنتتىڭ بانكتىك شوتىنا اقشا اۋدارۋ ارقىلى جۇزەگە اسىرىلادى.»; 21-تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «21. اشىلاتىن شوتتىڭ تۇرلەرiنە جانە كليەنتتiڭ قۇقىقتىق سۋبەكتىلىگىنە قاراي, ەگەر بۇل كىرىستەردى جىلىستاتۋعا قارسى ءىس-قيمىل تۋرالى زاڭدا كوزدەلسە نەمەسە بانك بەلگiلەگەن بولسا, بانكتىڭ قوسىمشا قۇجاتتار بەرۋدi تالاپ ەتۋىنە رۇقسات بەرىلەدى.»; 25-تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «25. بانكتiك شوتتار بويىنشا ءۇزىندى كوشiرمەلەردi بەرۋدى بانكتەر شارتقا سايكەس جۇرگىزەدى. بانكتىڭ كليەنتكە ونىڭ شوتتارى بويىنشا ءۇزىندى كوشiرمەلەردi بەرۋ (جەتكiزiپ بەرۋ) قىزمەتiن ەلەكتروندىق تاسiلمەن نەمەسە شارتتا كوزدەلگەن بولسا, ارنايى ادام ارقىلى كورسەتۋىنە رۇقسات بەرىلەدى.»; 31 جانە 32-تارماقتار مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «31. زاڭدى تۇلعالار, ولاردىڭ فيليالدارى نەمەسە وكiلدiكتەرi ۇسىناتىن قول قويۋ ۇلگiلەرi جانە ءمور تاڭبا بەلگiسi بار قۇجاتتاردا بiرiنشi قول قويۋ قۇقىعى باسشىدا جانە/نەمەسە ول ۋاكiلەتتiك بەرگەن باسقا ادامداردا بولادى. ەكiنشi قول قويۋ قۇقىعى باس بۋحگالتەرگە جانە/نەمەسە باسقا ۋاكiلەتتi ادامدارعا بەرiلەدi. بۇل وكiلەتتiكتەر قۇرىلتاي قۇجاتتارى نەگiزiندە نە تيiستi زاڭدى تۇلعالار, فيليالدار نەمەسە وكiلدiكتەر باسشىلارىنىڭ بۇيرىقتارى نەگiزiندە نە وسىنداي وكiلەتتiكتەر بەرۋگە نەگiز بولعان باسقا قۇجاتتارعا سايكەس بەرiلەدi. بانكتەردىڭ, ساقتاندىرۋ (قايتا ساقتاندىرۋ) ۇيىمدارىنىڭ ۋاقىتشا اكىمشىلىكتەرى ءۇشىن وسى وكىلەتتىكتەر قازاقستان رەسپۋبليكاسى ۇلتتىق بانكىنىڭ تاراتۋ كوميسسياسىن تاعايىنداۋ تۋرالى شەشىمى نەگىزىندە بەرىلەدى. ماجبۇرلەپ تاراتىلاتىن بانكتەردىڭ, ساقتاندىرۋ (قايتا ساقتاندىرۋ) ۇيىمدارىنىڭ تاراتۋ كوميسسيالارى ءۇشىن وسى وكىلەتتىكتەر قازاقستان رەسپۋبليكاسى ۇلتتىق بانكىنىڭ تاراتۋ كوميسسياسىن تاعايىنداۋ تۋرالى شەشىمى نەگىزىندە بەرىلەدى. ەگەر زاڭدى تۇلعانىڭ, فيليالدىڭ نەمەسە وكiلدiكتiڭ شتاتىندا ەكiنشi قول قويۋ قۇقىعىن بەرۋگە بولاتىن ادام بولماسا, بانك قۇجاتتى تەك بiرiنشi قول قويۋ ۇلگiسiمەن قابىلدايدى, بۇل تۋرالى وسى قۇجاتقا تيiستi جازبا جازىلادى. قول قويۋ ۇلگiلەرi جانە ءمور تاڭبا بەلگiسi بار قۇجاتتاردا زاڭدى تۇلعانىڭ, ونىڭ فيليالىنىڭ نەمەسە وكiلدiگiنiڭ ءمور تاڭبا بەلگiسiنiڭ ۇلگiسi بولۋعا تيiس. بۇل تالاپ زاڭدى تۇلعالار شىققان ەل زاڭناماسىنىڭ ەرەكشەلiكتەرiنە بايلانىستى ءمورi جوق بولىپ وتىرعان قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ رەزيدەنتى ەمەس زاڭدى تۇلعالارىنا, ولاردىڭ فيليالدارى مەن وكiلدiكتەرiنە قولدانىلمايدى. ارنايى ماقساتتارعا («كادرلار ءبولiمi», «پاكەت ءۇشiن» جانە باسقا) ارنالعان ءمور تاڭباسىنىڭ ۇلگiسiن قابىلداۋعا بولمايدى. 32. قول قويۋ ۇلگiلەرi جانە ءمور تاڭبا بەلگiسi بار قۇجاتقا ەنگiزiلگەن ادامداردىڭ قويعان قولىنىڭ تۇپنۇسقالىلىعىن بانكتىڭ ۋاكىلەتتى تۇلعاسى قول قويۋ ۇلگiلەرi جانە ءمور تاڭبا بەلگiسi بار قۇجاتقا ەنگiزiلگەن ادامداردىڭ جەكە قاتىسۋىمەن راستايدى. كليەنت قول قويۋ قۇقىعىن باسقا تۇلعاعا (تۇلعالارعا) ۋاقىتشا بەرگەن جاعدايدا ەرەجەنىڭ وسى تاراۋىندا بەلگىلەنگەن تارتىپپەن ءتيىستى قول قويۋ ۇلگىلەرى بار ۋاقىتشا قۇجات رەسىمدەلەدى. وسى نورمالار قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ ۇلتتىق بانكى كليەنتتەرىنىڭ بانك شوتتارىن اشۋىنا قولدانىلمايدى, ولار بانك شوتتارىن اشۋ ءۇشىن نوتاريالدى كۋالاندىرىلعان قول قويۋ ۇلگiلەرi جانە ءمور تاڭبا بەلگiسi بار قۇجاتتى ۇسىنادى. زاڭدى تۇلعالار, ولاردىڭ وقشاۋلانعان بولىمشەلەرى (فيليالدار مەن وكىلدىكتەرى), قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ رەزيدەنتى ەمەس دارا كاسىپكەرلەرى بانك شوتتارىن اشۋ ءۇشىن بانككە نوتاريات كۋالاندىرعان قول قويۋ ۇلگiلەرi جانە ءمور تاڭبا بەلگiسi بار قۇجاتتى ۇسىنادى نە قول قويۋ ۇلگiلەرi جانە ءمور تاڭبا بەلگiسi بار قۇجاتقا ەنگiزiلگەن ادامداردىڭ قويعان قولىنىڭ تۇپنۇسقالىلىعىن بانكتىڭ ۋاكىلەتتى تۇلعاسى راستايدى.»; 33-تارماق الىنىپ تاستالسىن; 34-تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «34. زاڭدى تۇلعانىڭ اتاۋى وزگەرگەن, ءمورi جوعالعان نەمەسە توزعان جاعدايدا كليەنتكە جاڭا ءمور دايىنداۋعا قاجەتتi مەرزiم بەرۋگە جول بەرىلەدى. ءموردى دايىنداۋ كەزەڭىندە بانك جانە كليەنت تولەم قۇجاتتارىن كليەنتتiڭ ءمورiنسiز رەسiمدەۋ ءتارتىبىن بەلگiلەيدi, ول شارتتا كورسەتiلەدى.»; مىناداي مازمۇنداعى 42–1-تارماقپەن تولىقتىرىلسىن: «42-1. بانك كليەنتتىڭ ءوتىنىشى نەگىزىندە بانكتىك شوتتى جابۋدى بانكتىك شوت شارتىندا نەمەسە بانكتىك سالىم شارتىندا بەلگىلەنگەن مەرزىمدە, بىراق وسى ەرەجەنىڭ 43-تارماعىندا جانە بانكتىك شوت شارتىندا نەمەسە بانكتىك سالىم شارتىندا بەلگىلەنگەن جاعدايلاردى قوسپاعاندا, كليەنتتىڭ ءوتىنىشىن العاننان كەيىن وتىز جۇمىس كۇنىنەن كەشىكتىرمەي جۇزەگە اسىرادى.»; 1 جانە 2-قوسىمشالار وسى قاۋلىنىڭ 3 جانە 4-قوسىمشالارىنا سايكەس رەداكتسيادا جازىلسىن. 2. قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ ۇلتتىق بانكى باسقارماسىنىڭ «بانك شوتىن اشپاي قولما-قول جاسالمايتىن اقشا تولەمi مەن اۋدارىمىن جۇزەگە اسىرۋ نۇسقاۋلىعىن بەكىتۋ تۋرالى» 2000 جىلعى 13 قازانداعى № 395 قاۋلىسىنا (نورماتيۆتىك قۇقىقتىق اكتىلەردى مەملەكەتتىك تىركەۋ تىزىلىمىندە № 1304 تىركەلگەن, 2001 جىلى قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ ورتالىق اتقارۋشى جانە وزگە دە مەملەكەتتىك ورگاندارىنىڭ نورماتيۆتىك قۇقىقتىق اكتىلەر بيۋللەتەنىندە جاريالانعان, № 5, 318-قۇجات) مىناداي وزگەرىستەر ەنگىزىلسىن: كورسەتىلگەن قاۋلىمەن بەكىتىلگەن بانك شوتىن اشپاي قولما-قول جاسالمايتىن اقشا تولەمi مەن اۋدارىمىن جۇزەگە اسىرۋ نۇسقاۋلىعىندا: 2-تارماقتىڭ ءتورتىنشى بولىگى مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «زاڭدى تۇلعاعا بانكتiڭ قىزمەتىنە ءبىر مىڭ ايلىق ەسەپتiك كورسەتكiشتەن اسپايتىن مولشەردە قولما-قول اقشا جارناسى ارقىلى اقى تولەۋگە رۇقسات بەرىلەدى.»; 5-تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «5. كليەنتتiڭ بانكتiك شوتىن اشپاي جاسالاتىن تولەمدەر مەن اقشا اۋدارىمدارى تەڭگەمەن دە, شەتەل ۆاليۋتاسىمەن دە جۇزەگە اسىرىلادى.»; 11 جانە 12-تارماقتار مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «11. بانكتiك شوتتى اشپاي تولەمدەر مەن اقشا اۋدارىمدارىن جاساعان كەزدە تولەم حابارلامالارىندا مىناداي مiندەتتi دەرەكتەمەلەر قامتىلادى: 1) تولەم حابارلاماسىنىڭ اتاۋى; 2) تولەم حابارلاماسىنىڭ ءنومىرى, ونىڭ جاسالۋ كۇنى, ايى, جىلى; 3) اقشا جونەلتۋشى جەكە تۇلعانىڭ جانە (نەمەسە) بەنەفيتسياردىڭ اتى-ءجونى, اكەسىنىڭ اتى (ەگەر ول بار بولسا) نەمەسە اقشا جونەلتۋشى زاڭدى تۇلعانىڭ نەمەسە بەنەفيتسياردىڭ ۇيىمداستىرۋ-قۇقىقتىق نىسانىن قوسا العاندا, تولىق اتاۋى; 4) اقشا جونەلتۋشىنىڭ نەمەسە بەنەفيتسياردىڭ جەكە سايكەستەندىرۋ كودتارى. جەكە تۇلعانىڭ جەكە سايكەستەندىرۋ كودى بولماعان جاعدايدا, ونىڭ جەكە باسىن كۋالاندىراتىن قۇجاتتىڭ دەرەكتەرى, سونداي-اق پوشتالىق مەكەنجايى (ەلى, قالاسى, يندەكسى, كوشەسى, ءۇي جانە پاتەر ءنومىرى) كورسەتىلەدى; 5) ۇيىمداستىرۋ-قۇقىقتىق نىسانىن قوسا العاندا, جونەلتۋشiنىڭ بانكىنىڭ جانە بەنەفيتسياردىڭ بانكىنىڭ تولىق اتاۋى, ولاردىڭ بانكتiك سايكەستەندىرۋ كودتارى; 6) قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ ۇلتتىق بانكى باسقارماسىنىڭ نورماتيۆتىك قۇقىقتىق اكتىلەردى مەملەكەتتىك تىركەۋ تىزىلىمىندە № 1011 تىركەلگەن «ەكونوميكا سەكتورلارىنىڭ جانە تولەمدەر بەلگىلەۋ كودتارىن قولدانۋ جانە تولەمدەر بويىنشا ولارعا سايكەس مالىمەتتەر ۇسىنۋ قاعيدالارىن بەكىتۋ تۋرالى» 1999 جىلعى 15 قاراشاداعى № 388 قاۋلىسىندا بەلگىلەنگەن اقشا جونەلتۋشiنiڭ «اجك» كودى, بەنەفيتسياردىڭ «بەك» كودى, تولەم ماقساتى جانە ونىڭ كودتىق بەلگiلەنۋى; 7) سانمەن جانە جازۋمەن بەلگiلەنگەن تولەم سوماسى; 8) اقشا اۋدارىمى ولاردىڭ جەكە سايكەستەندىرۋ كودى كورسەتىلە وتىرىپ جۇرگىزىلگەن جاعدايدا, اقشا جونەلتۋشىنىڭ نەمەسە بەنەفيتسياردىڭ جسن-ءى نەمەسە بسن-ءى; 9) اقشا جونەلتۋشi زاڭدى تۇلعا بولعان جاعدايدا - ونىڭ ۋاكiلەتتi ادامدارىنىڭ اتى-ءجونi, اكەسiنiڭ اتى (بولعان كەزدە), قولى, سونداي-اق ءمور تاڭباسى. اقشا جونەلتۋشi جەكە تۇلعا بولعان جاعدايدا - ونىڭ قولى. 12. قاجەت بولعان جاعدايدا اقشا جونەلتۋشى تولەم حابارلاماسىندا ۆاليۋتالاۋ كۇنىن كورسەتەدى. كوممۋنالدىق قىزمەتكە اقى تولەۋگە ارنالعان حابارلاما-شوتتاردا ۆاليۋتالاۋ كۇنi كورسەتىلمەيدى.»; 13-تارماقتىڭ ءتورتىنشى بولىگى مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «سالىق تولەۋشىنىڭ الۋشى-بانككە قولما-قول اقشا ەنگىزۋ كۇنى اقشا جونەلتۋشىنىڭ بيۋدجەتكە تولەمدەر تولەۋگە ارنالعان تۇبىرتەك-حابارلامادا كورسەتكەن كۇنىمەن سايكەس كەلەدى. بيۋدجەتكە تولەمدەر تولەۋگە ارنالعان تۇبىرتەك-حابارلامادا ونىڭ اتاۋىنا سايكەس كەلەتىن بيۋدجەتتىك جىكتەۋ كودى كورسەتىلەدى. جونەلتۋشى بەنەفيتسيار دەرەكتەمەلەرىنىڭ جانە بيۋدجەتتىك جىكتەۋ كودىنىڭ دۇرىس كورسەتىلۋىن قامتاماسىز ەتەدى.»; 14-تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «14. اقشا جونەلتۋشىگە تولەم حابارلامالارىندا ءوزiنiڭ مەكەنجايىنا جانە بەنەفيتسياردىڭ مەكەنجايىنا (تەلەفون ءنومiرi, فاكس ءنومiرi, ەلەكتروندىق پوشتا مەكەنجايى جانە باسقا دا مالiمەتتەر) قاتىستى قوسىمشا مالiمەتتەر كورسەتۋگە رۇقسات بەرىلەدى.»; 17 جانە 18-تارماقتار مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «17. بانكتiك شوتتى اشپاي جۇرگىزىلەتىن تولەمدەر مەن اقشا اۋدارىمدارى بويىنشا كليەنتتەردiڭ تولەم حابارلامالارىن ورىنداعانى ءۇشiن بانكتەرگە كليەنتتەردەن كوميسسيالىق سىياقى الۋعا رۇقسات بەرىلەدى. كوميسسيالىق سىياقىنىڭ مولشەرiن, تولەۋ ءتارتىبىن جانە مەرزiمiن بانك دەربەس بەلگiلەيدi. 18. ەگەر الۋشى بانك پەن اقشا جونەلتۋشىنىڭ اراسىنداعى اقشا اۋدارىمى شارتىندا (بيۋدجەتكە تولەمدەر تولەۋ ماقساتىنداعى اقشا اۋدارىمى شارتتارىن قوسپاعاندا) وزگەشە كوزدەلمەسە, تولەم حابارلاماسىن ورىنداعان كەزدە الۋشى بانك تولەم سوماسىنىڭ ەسەبىنەن كوميسسيالىق سىياقى المايدى.»; 19-2-تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «19-2. تولەمدەر مەن اقشا اۋدارىمدارىن بانكتىك شوتتى اشپاي ەلەكتروندىق تەرمينالدار ارقىلى قولما-قول اقشا ەنگىزۋ جولىمەن  جۇزەگە اسىرۋ كەزىندە اقشا جونەلتۋشىگە چەك بەرىلەدى, چەكتە مىناداي مىندەتتى دەرەكتەمەلەر قامتىلادى: 1) قۇجاتتىڭ ءنومىرى, جازىلعان كۇنى, ايى, جىلى; 2) اقشا جونەلتۋشىنىڭ بانكىنىڭ جانە بەنەفيتسياردىڭ اتاۋى; 3) تولەم سوماسى; 4) بانكتىڭ كوميسسيالىق سىياقى سوماسى; 5) تولەم ۆاليۋتاسى; 6) تولەم ماقساتى; 7) تولەم ماقساتىنىڭ كودى.»; 21-تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «21. اقشا اۋدارىمى تۋرالى شارتتى جاساعان كەزدە الۋشى بانك جانە اقشا جونەلتۋشى اقشا اۋدارۋ ءتارتىبىن, ونىڭ iشiندە كوميسسيالىق سىياقى الۋ ءتارتىبىن, سونداي-اق اقشا اۋدارىمى بويىنشا ءوز قۇقىقتارىن, مiندەتتەرiن جانە جاۋاپكەرشiلiگiن كەلiسەدى.»; 25-تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «25. بانكتiك شوتى جوق بەنەفيتسياردىڭ پايداسىنا اقشا قابىلداعان كەزدە بەنەفيتسياردىڭ بانكi بەنەفيتسيارعا ونىڭ پايداسىنا اقشا تۇسكەنi تۋرالى بەلگiلەنگەن نىساندا جاسالعان بانك حابارلاماسىن جiبەرۋ ارقىلى نەمەسە بانك بەلگىلەگەن وزگە دە تاسىلمەن حابارلايدى.»; 30-تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «30. بەنەفيتسيار تولەم حابارلاماسى بويىنشا اقشا اۋدارىمى سوماسىن الۋ ءۇشiن كەلمەگەن جاعدايدا (ونىڭ بانكتiك شوتى بولماعان جاعدايدا), بەنەفيتسياردىڭ بانكى وسى سومانى ەكiنشi دەڭگەيدەگi بانكتەرگە ارنالعان بۋحگالتەرلiك ەسەپ جوسپارىندا كوزدەلگەن بانكتىڭ ءتيىستى شوتتارىندا بانك بەلگiلەگەن مەرزiمدە ەسەپكە الادى.»; 32-تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «32. اقشا اۋدارىمىن جۇزەگە اسىرۋ مۇمكiن بولماعان كەزدە, اقشا جونەلتۋشiنىڭ بانكى جانە بەنەفيتسياردىڭ بانكi اقشانى اقشا جونەلتۋشiگە قايتارۋ ءۇشiن قاجەتتi شارالار قابىلدايدى.»; 35-تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «35. بەنەفيتسياردىڭ بانكى اقشانى قايتارعان كەزدە, اقشا جونەلتۋشىنىڭ بانكى قايتارىلعان اقشا تۇسكەن كۇنىنەن باستاپ ءۇش وپەراتسيالىق كۇن ىشىندە اقشا جونەلتۋشىگە وسىنداي قايتارۋ تۋرالى بانك بەلگىلەگەن تاسىلدەرمەن حابارلايدى. ەگەر اقشا قايتارۋ اقشا اۋدارۋ تۋرالى قاتە نۇسقاۋدى ورىنداۋ سەبەبىمەن جۇرگىزىلگەن جاعدايدا, تولەمدى قايتارۋ تۋرالى اقشا جونەلتۋشiگە حابار بەرمەۋگە رۇقسات بەرىلەدى. اقشا قايتارىلعاننان كەيiن ءۇش وپەراتسيالىق كۇن iشiندە اقشا جونەلتۋشىنىڭ بانكى بەنەفيتسياردىڭ بانكىنە تيiستi دەرەكتەمەلەرi بار تولەم قۇجاتىن جiبەرەدى.». 3. قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ ۇلتتىق بانكى باسقارماسىنىڭ «بانكتەردىڭ اراسىندا, سونداي-اق قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ ەكiنشi دەڭگەيدەگi بانكتەرi مەن بانك وپەراتسيالارىنىڭ جەكەلەگەن تۇرلەرiن جۇزەگە اسىراتىن ۇيىمدارىنىڭ اراسىندا كوررەسپوندەنتتiك قاتىناستار ورناتۋ ەرەجەسىن بەكىتۋ تۋرالى» 2000 جىلعى 25 قاراشاداعى № 428 قاۋلىسىنا (نورماتيۆتىك قۇقىقتىق اكتىلەردى مەملەكەتتىك تىركەۋ تىزىلىمىندە № 1351 تىركەلگەن, 2001 جىلى قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ ورتالىق اتقارۋشى جانە وزگە دە مەملەكەتتىك ورگاندارىنىڭ نورماتيۆتىك قۇقىقتىق اكتىلەرىنىڭ بيۋللەتەنىندە جاريالانعان, № 2) مىناداي وزگەرىستەر ەنگىزىلسىن: كورسەتىلگەن قاۋلىمەن بەكىتىلگەن بانكتەردىڭ اراسىندا, سونداي-اق قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ ەكiنشi دەڭگەيدەگi بانكتەرi مەن بانك وپەراتسيالارىنىڭ جەكەلەگەن تۇرلەرiن جۇزەگە اسىراتىن ۇيىمدارىنىڭ اراسىندا كوررەسپوندەنتتiك قاتىناستار ورناتۋ ەرەجەسiندە: 1-تاراۋدىڭ تاقىرىبى مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «1. جالپى ەرەجەلەر»; 1-تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «1. بانكتەردىڭ اراسىندا, سونداي-اق قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ ەكiنشi دەڭگەيدەگi بانكتەرi (بۇدان ءارى – بانكتەر) مەن بانك وپەراتسيالارىنىڭ جەكەلەگەن تۇرلەرiن جۇزەگە اسىراتىن ۇيىمدارىنىڭ (بۇدان ءارى – بانكتىك ەمەس ۇيىمدار) اراسىندا كوررەسپوندەنتتiك قاتىناستار ورناتۋ ەرەجەسi (بۇدان ءارى - ەرەجە) «قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ ۇلتتىق بانكى تۋرالى» 1995 جىلعى 30 ناۋرىزداعى قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ زاڭىنا سايكەس ازىرلەندى جانە قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ بانكتەرىنىڭ (بۇدان ءارى - بانكتەر) جانە بانك وپەراتسيالارىنىڭ جەكەلەگەن تۇرلەرىن جۇزەگە اسىراتىن ۇيىمداردىڭ (بۇدان ءارى - بانكتىك ەمەس ۇيىمدار) تەڭگەمەن كوررەسپوندەنتتىك شوتتاردى اشۋ, جۇرگىزۋ جانە جابۋ ەرەكشەلىكتەرىن, سونداي-اق بانكتەر مەن بانكتىك ەمەس ۇيىمداردىڭ تولەمدەرى مەن اقشا اۋدارىمدارىنىڭ كولەمىنە بەلگىلەنگەن ءليميتتى ەسەپتەۋ ءتارتىبىن بەلگىلەيدى.»; 2-تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «2. وسى ەرەجەدە مىناداي ۇعىمدار قولدانىلادى: 1) قارسى اگەنت - جاسالعان كوررەسپوندەنتتىك شوت شارتىنا سايكەس ارiپتەس بولىپ تابىلاتىن بانك جانە/نەمەسە بانكتىك ەمەس ۇيىم; 2) كوررەسپوندەنت - باسقا بانك جانە/نەمەسە بانكتiك ەمەس ۇيىم ءۇشiن وزىندە شوت اشقان بانك جانە/نەمەسە بانكتىك ەمەس ۇيىم (لورو-شوت) 3) كوررەسپوندەنتتىك قاتىناستار - بانكتەر اراسىنداعى, سونداي-اق بانكتەر مەن بانكتىك ەمەس ۇيىمدار اراسىنداعى كوررەسپوندەنتتىك شوت شارتىندا جانە قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ زاڭدارىندا كوزدەلگەن بانك قىزمەتىن كورسەتۋدى جۇزەگە اسىرۋعا بايلانىستى وپەراتسيالار جاساۋ ماقساتىندا ولاردىڭ اراسىندا كوررەسپوندەنتتىك شوتتاردى اشۋ كەزىندە پايدا بولاتىن شارتتىق قاتىناستار; 4) رەسپوندەنت - باسقا بانكتە جانە/نەمەسە بانكتiك ەمەس ۇيىمدا شوت اشقان بانك جانە/نەمەسە بانكتiك ەمەس ۇيىم (نوسترو-شوت); 5) رەزيدەنت ەمەس بانك - قازاقستان رەسپۋبليكاسىنان تىس جەرگە ورنالاسقان جانە ءوزi تۇرعان جەردەگi مەملەكەتتiڭ زاڭدارىنا سايكەس بانك قىزمەتiن جۇزەگە اسىراتىن بانك; 5-تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «5. ەگەر «قازاقستان رەسپۋبليكاسىنداعى بانكتەر جانە بانك قىزمەتى تۋرالى» 1995 جىلعى 31 تامىزداعى قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ زاڭىندا وزگەشە بەلگىلەنبەسە, قازاقستان رەسپۋبليكاسى ۇلتتىق بانكىنىڭ بانكتەر مەن بانكتىك ەمەس ۇيىمداردىڭ كوررەسپوندەنتتىك شوتتارىن اشۋعا جانە جۇرگىزۋگە بەرىلگەن ليتسەنزياسى بار بانكتەر مەن بانكتىك ەمەس ۇيىمدار بانكتەر مەن بانكتىك ەمەس ۇيىمداردىڭ كوررەسپوندەنتتىك شوتتارىن اشۋ مەن جۇرگىزۋدى جۇزەگە اسىرادى.»; 2 -تاراۋدىڭ تاقىرىبى مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «2. كوررەسپوندەنتتiك شوتتاردى اشۋ ءتارتىبى»; 11-تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «11. رەسپوندەنت كوررەسپوندەنتتiك شوتتى اشۋ ءۇشiن كوررەسپوندەنتكە نورماتيۆتىك قۇقىقتىق اكتىلەردى مەملەكەتتىك تىركەۋ تىزىلىمىندە № 1199 تىركەلگەن, قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ ۇلتتىق بانكى باسقارماسىنىڭ «قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ بانكتەرىندە كليەنتتەردىڭ بانكتىك ەسەپشوتتارىن اشۋ, جۇرگىزۋ جانە جابۋ ەرەجەسىن بەكىتۋ تۋرالى» 2000 جىلعى 2 ماۋسىمداعى № 266 قاۋلىسىندا كوزدەلگەن قۇجاتتاردى, سونداي-اق مىناداي قۇجاتتاردى: 1) كوررەسپوندەنتتiك شوتتى اشۋ جونىندەگى ءوتiنiشتi; 2) بانكتەر ءۇشiن - بانك وپەراتسيالارىن جۇرگiزۋگە بەرiلگەن ليتسەنزيانىڭ نوتاريات كۋالاندىرعان كوشiرمەسiن; 3) كرەديتتىك سەرىكتەستىكتەردى قوسپاعاندا, بانكتiك ەمەس ۇيىمدار ءۇشiن - اۋدارىم وپەراتسيالارىن جۇرگiزۋگە بەرiلگەن ليتسەنزيانىڭ نوتاريات كۋالاندىرعان كوشiرمەسiن ۇسىنادى. ەگەر «قىلمىستىق جولمەن الىنعان كىرىستەردى زاڭداستىرۋعا (جىلىستاتۋعا) جانە تەرروريزمدى قارجىلاندىرۋعا قارسى ءىس-قيمىل تۋرالى» 2009 جىلعى 28 تامىزداعى قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ زاڭىندا تiكەلەي بەلگiلەنگەن بولسا, رەسپوندەنت كوررەسپوندەنتكە قوسىمشا قۇجاتتار ۇسىنادى. 3-تاراۋدىڭ تاقىرىبى مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «3. كوررەسپوندەنتتiك شوتتاردى جۇرگiزۋگە قويىلاتىن جالپى تالاپتار»; 12-تارماق الىنىپ تاستالسىن: 4-تاراۋدىڭ تاقىرىبى مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «4. كوررەسپوندەنتتiك شوتتاردى جابۋ ءتارتىبى»; 20-تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «20. كوررەسپوندەنتتەن نەمەسە رەسپوندەنتتەن كوررەسپوندەنتتiك شوتتار اشۋعا جانە جۇرگiزۋگە بايلانىستى وپەراتسيالاردى جۇزەگە اسىرۋعا ليتسەنزيا قايتارىپ الىنعان نەمەسە رەسپوندەنت كوررەسپوندەنتتىك شوتتى جاپقان جاعدايدا, وزدەرiنiڭ اراسىندا جاسالعان شارتتىڭ تالاپتارىنا سايكەس كوررەسپوندەنت رەسپوندەنت كورسەتكەن شوتقا اقشا اۋدارۋدى جۇزەگە اسىرادى.»; 5-تاراۋدىڭ تاقىرىبى مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن. «5. بانكتەردىڭ جانە بانكتىك ەمەس ۇيىمداردىڭ كوررەسپوندەنتتiك شوتتارى بويىنشا تولەمدەر ءليميتىن ەسەپتەۋ ءتارتىبى»; 6-تاراۋ الىنىپ تاستالسىن. 4. قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ ۇلتتىق بانكى باسقارماسىنىڭ «كليەنت پەن وعان قىزمەت كورسەتەتiن بانكتiڭ اراسىندا قولما-قول جاسالمايتىن تولەمدەردi جۇزەگە اسىرۋ ەرەجەسىن بەكىتۋ تۋرالى» 2000 جىلعى 25 قاراشاداعى № 433 قاۋلىسىنا (نورماتيۆتىك قۇقىقتىق اكتىلەردى مەملەكەتتىك تىركەۋ تىزىلىمىندە № 1352 تىركەلگەن, 2001 جىلى قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ ورتالىق اتقارۋشى جانە وزگە دە مەملەكەتتىك ورگاندارىنىڭ نورماتيۆتىك قۇقىقتىق اكتىلەرىنىڭ بيۋللەتەنىندە جاريالانعان, № 2) مىناداي وزگەرىستەر ەنگىزىلسىن: كورسەتىلگەن قاۋلىمەن بەكىتىلگەن كليەنت پەن وعان قىزمەت كورسەتەتiن بانكتiڭ اراسىندا قولما-قول جاسالمايتىن تولەمدەردi جۇزەگە اسىرۋ ەرەجەسiندە: 1-تاراۋدىڭ تاقىرىبى مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «1. جالپى ەرەجەلەر»; 3-تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «3. وسى ەرەجەدە «اقشا تولەمى مەن اۋدارىمى تۋرالى» 1998 جىلعى 29 ماۋسىمداعى قازاقستان رەسپۋبليكاسى زاڭىندا جانە نورماتيۆتىك قۇقىقتىق اكتىلەردى مەملەكەتتىك تىركەۋ تىزىلىمىندە № 1155 تىركەلگەن, قازاقستان رەسپۋبليكاسى ۇلتتىق بانكى باسقارماسىنىڭ «تولەم تاپسىرمالاردى, تولەمدىك تالاپ-تاپسىرمالاردى, ينكاسسالىق وكىمدەردى رەسىمدەۋ, پايدالانۋ جانە ورىنداۋ جونىندەگى نۇسقاۋلىقتى بەكىتۋ تۋرالى» 2000 جىلعى 25 ساۋىردەگى № 179 قاۋلىسىندا كوزدەلگەن نەگىزگى ۇعىمدار پايدالانىلادى.»; 5-تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «5. كليەنت پەن وعان قىزمەت كورسەتەتىن بانكتىڭ اراسىندا قولما-قول اقشاسىز تولەمدەردى جۇزەگە اسىرۋ كەزىندە كليەنت تە, وعان قىزمەت كورسەتەتىن بانك تە تولەم وردەرىن ۇسىنۋشى بولىپ تابىلادى.»; 2-تاراۋدىڭ تاقىرىبى مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «2. كليەنت پەن وعان قىزمەت كورسەتەتiن بانكتiڭ اراسىندا قولما-قول اقشاسىز تولەمدەردى جۇزەگە اسىرۋ كەزىندە قولدانىلاتىن تولەم وردەرىن رەسiمدەۋ تارتىبىنە قويىلاتىن جالپى تالاپتار»; 7 جانە 8-تارماقتار مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «7. بانك قولدانىلاتىن تولەم وردەرىنىڭ وزگە نىسانىندا مىناداي دەرەكتەمەلەر قامتىلادى: 1) «تولەم وردەرى» اتاۋى; 2) تولەم وردەرىنىڭ نومەرى, جازىلعان كۇنى, ايى, جىلى. كۇنى سانمەن, ايى – جازۋمەن, جىلى - سانمەن كورسەتىلەدى. كومپيۋتەر تەحنيكاسىن پايدالانا وتىرىپ رەسىمدەلەتىن تولەم وردەرلەرىندە ايدى سانمەن بەلگىلەپ كورسەتۋگە رۇقسات بەرىلەدى; 3) كليەنتتىڭ بانكتىك شوتىنا قىزمەت كورسەتەتىن بانكتىڭ اتاۋى (اتاۋىنىڭ جانىنا ونىڭ فيرمالىق بەلگىسىن قويۋعا رۇقسات ەتىلەدى), ونىڭ بانكتىك سايكەستەندىرۋ كودى; 4) كليەنتتىڭ اتاۋى, ونىڭ جەكە سايكەستەندىرۋ كودى; 5) تولەم باستاماشىسىنىڭ ۋاكىلەتتى ادامداردىڭ اتى-ءجونى, اكەسىنىڭ اتى (بولعان كەزدە) جانە قوياتىن قولى جانە ونىڭ ءمورى مەن ءمورتاباندارىنىڭ بەدەرى (ەگەر بار بولسا). تەگىن تولىق كورسەتۋگە, ال اتى مەن اكەسىنىڭ (ەگەر ول بار بولسا) اتىن – ينيتسيالمەن كورسەتۋگە رۇقسات بەرىلەدى. 6) كليەنتتىڭ جانە وعان قىزمەت كورسەتەتىن بانكتىڭ جەكە سايكەستەندىرۋ (بيزنەس-سايكەستەندىرۋ) ءنومىرى; 7) تولەم ماقساتى, ونىڭ قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ ۇلتتىق بانكى باسقارماسىنىڭ نورماتيۆتىك قۇقىقتىق اكتىلەردى مەملەكەتتىك تىركەۋ تىزىلىمىندە № 1011 تىركەلگەن «ەكونوميكا سەكتورلارىنىڭ جانە تولەمدەر بەلگىلەۋ كودتارىن قولدانۋ جانە تولەمدەر بويىنشا ولارعا سايكەس مالىمەتتەر ۇسىنۋ قاعيدالارىن بەكىتۋ تۋرالى» 1999 جىلعى 15 قاراشادعى № 388 قاۋلىسىندا بەلگىلەنگەن كود بەلگىسى; 8) تسيفرمەن جانە جازۋمەن بەلگىلەنگەن تولەم سوماسى; 9) اقشا جونەلتۋشىنىڭ كودى (اجك) جانە بەنەفيتسياردىڭ كودى (بەك). 8. باستاماشىسى زاڭدى تۇلعا-كليەنت بولىپ تابىلاتىن قاعاز تاسىمالداعىشتا جاسالعان تولەم وردەرىندە قول قويۋ ۇلگىلەرى مەن ءموردىڭ بەدەرى بار قۇجاتقا سايكەس كليەنتتىڭ ۋاكىلەتتى ادامدارىنىڭ قويعان قولى جانە ءموردىڭ بەدەرى بولادى. باستاماشىسى جەكە تۇلعا-كليەنت نەمەسە زاڭدى تۇلعا قۇرماي-اق كاسىپكەرلىك قىزمەتتى جۇزەگە اسىراتىن جەكە تۇلعا-كليەنت بولىپ تابىلاتىن قاعاز تاسىمالداعىشتاعى تولەم وردەرىندە قول قويۋ ۇلگىلەرى مەن ءموردىڭ بەدەرى بار قۇجاتقا سايكەس كليەنتتىڭ قويعان قولى جانە ءموردىڭ بەدەرى بولادى.»; 10-تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «10. بانكتىڭ تولەم وردەرىنە كليەنت تۋرالى قوسىمشا مالىمەتتەردى, سونداي-اق وسى تولەم وردەرىن وڭدەۋ ءۇشىن بانككە قاجەتتى مالىمەتتەردى قوسۋىنا رۇقسات بەرىلەدى.»; 13-تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «13. كليەنت پەن وعان قىزمەت كورسەتەتىن بانكتىڭ اراسىنداعى شارتتا مۇنداي مۇمكىندىك بەلگىلەنگەن بولسا, تولەم وردەرىندە ۆاليۋتالاۋ كۇنىن كورسەتۋگە رۇقسات بەرىلەدى.»; 3 جانە 4-تاراۋلاردىڭ تاقىرىپتارى مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «3. رۇقسات بەرiلگەن تولەم وردەرى»; «4. تولەم وردەرىن كەرى قايتارىپ الۋ, ونىڭ ورىندالۋىن توقتاتا تۇرۋ»; 17-تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «17. قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ ۇلتتىق بانكى باسقارماسىنىڭ نورماتيۆتىك قۇقىقتىق اكتىلەردى مەملەكەتتىك تىركەۋ تىزىلىمىندە № 1155 تىركەلگەن, «تولەم تاپسىرمالاردى, تولەمدىك تالاپ-تاپسىرمالاردى, ينكاسسالىق وكىمدەردى رەسىمدەۋ, پايدالانۋ جانە ورىنداۋ جونىندەگى نۇسقاۋلىقتى بەكىتۋ تۋرالى» 2000 جىلعى 25 ساۋىردەگى № 179 قاۋلىسىنا سايكەس رەسىمدەلگەن تولەم وردەرىن قايتارىپ الۋ نەمەسە ونىڭ ورىندالۋىن توقتاتا تۇرۋ تۋرالى وكىمدى بانككە جىبەرۋ ارقىلى كليەنتتىڭ تولەم وردەرىن قايتارىپ الۋىنا نەمەسە توقتاتا تۇرۋىنا رۇقسات بەرىلەدى.»; 19-تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «19. بانك تولەم وردەرىن قايتارىپ الۋ نەمەسە ونىڭ ورىندالۋىن توقتاتا تۇرۋ تۋرالى وكىمدى ۋاقتىلى العان كەزدە, بانك قايتارىلىپ الىناتىن نەمەسە ورىندالۋى توقتاتىلا تۇراتىن تولەم وردەرى بويىنشا تولەم جاساۋدى جۇزەگە اسىرمايدى. بانك وسىنداي تولەم وردەرى نەگىزىندە تولەمدى جۇزەگە اسىرعان جاعدايدا, بانك كليەنتكە اقشانى قايتارىپ بەرەدى.»; 5-تاراۋدىڭ تاقىرىبى مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «5. تولەم وردەرىنىڭ اكتسەپتى جانە ونى اكتسەپتەۋدەن باس تارتۋ»; 23 جانە 24-تارماقتار مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «23. ەگەر بانك تولەم وردەرىن ورىنداماسا, ال كليەنتتىڭ بانكتىك شوتىندا تولەم جاساۋ ءۇشىن جەتكىلىكتى اقشا سوماسى بولسا جانە بانك اكتسەپتتەن باس تارتۋ تۋرالى نۇسقاۋدى العان كۇننەن باستاپ ءۇش جۇمىس كۇنىنەن كەشىكتىرمەيتىن مەرزىمدە حابار بەرمەسە, بانك كليەنتكە, ەگەر 1999 جىلعى 1 شىلدەدەگى قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ ازاماتتىق كودەكسىندە (ەرەكشە ءبولىمى) وزگەشە بەلگىلەنبەسە, ولاردىڭ اراسىنداعى شارتتا كوزدەلگەن مولشەردە تولەم سوماسىنان ايىپپۇل تولەيدى. 24. كليەنتتiڭ بانكتiك شوتىنان اقشانى تولەم وردەرىن پايدالانا وتىرىپ اكتسەپتسىز تارتىپتە الۋ كليەنت پەن وعان قىزمەت كورسەتەتiن بانكتiڭ اراسىنداعى كليەنتتiڭ بانكتiك شوتىنان اكتسەپتەۋسىز اقشانى الۋعا كەلىسىمى بار شارتتىڭ نەگiزiندە جۇزەگە اسىرىلادى.»; 6-تاراۋدىڭ تاقىرىبى مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «6. تولەم وردەرىنىڭ ورىندالۋى»; 7-تاراۋ الىنىپ تاستالسىن. 5. قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ ۇلتتىق بانكى باسقارماسىنىڭ «بانكتىك ەسەپشوتتى تىكەلەي دەبەتتەۋ ارقىلى تولەمدەردى جۇزەگە اسىرۋ ەرەجەسىن بەكىتۋ تۋرالى» 2001 جىلعى 14 قاراشاداعى № 430 قاۋلىسىنا (نورماتيۆتىك قۇقىقتىق اكتىلەردى مەملەكەتتىك تىركەۋ تىزىلىمىندە № 1706 تىركەلگەن, 2002 جىلعى № 12 560-قۇج. قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ ورتالىق اتقارۋشى جانە وزگە دە مەملەكەتتىك ورگاندارىنىڭ نورماتيۆتىك قۇقىقتىق اكتىلەرىنىڭ بيۋللەتەنىندە جاريالانعان) مىناداي وزگەرىستەر ەنگىزىلسىن: كورسەتىلگەن قاۋلىمەن بەكىتىلگەن بانكتىك ەسەپشوتتى تىكەلەي دەبەتتەۋ ارقىلى تولەمدەردى جۇزەگە اسىرۋ ەرەجەسىندە: 1-تاراۋدىڭ تاقىرىپتارى مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «1. جالپى ەرەجەلەر»; 1-تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «1. وسى بانكتىك ەسەپشوتتى تىكەلەي دەبەتتەۋ ارقىلى تولەمدەردى جۇزەگە اسىرۋ ەرەجە «قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ ۇلتتىق بانكى تۋرالى» 1995 جىلعى 30 ناۋرىزداعى, «اقشا تولەمى مەن اۋدارىمى تۋرالى» 1998 جىلعى 29 ماۋسىمداعى قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ زاڭدارىنا سايكەس ازىرلەندى جانە بانكتىك شوتتى تىكەلەي دەبەتتەۋ ارقىلى تولەم جاساۋدىڭ ءتارتىبى مەن تالاپتارىن بەلگىلەيدى.» 3-تارماقتىڭ ءۇشىنشى جانە ءتورتىنشى بولىگى مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «بانكتىك شوتتى تىكەلەي دەبەتتەۋ شارتىن اقشا جونەلتۋشىنىڭ ءوتىنىشى نىسانىندا جاساۋعا رۇقسات بەرىلەدى, وعان سايكەس اقشا جونەلتۋشى بانككە بانكتىك شوتتى تىكەلەي دەبەتتەۋ ارقىلى بەنەفيتسياردىڭ پايداسىنا اقشا الۋعا كەلىسىم بەرەدى. بانكتىك شوتتى تىكەلەي دەبەتتەۋ شارتىنىڭ تالاپتارىن اقشا جونەلتۋشى مەن ونىڭ بانكى اراسىندا جاسالعان جانە بانكتىڭ اقشا جونەلتۋشىگە تالاپ قويۋىنا نەگىز بولاتىن شارتتا (بانكتىك شوت شارتى, بانكتىك قارىز شارتى جانە باسقالارى) كورسەتۋگە رۇقسات بەرىلەدى.»; 6-تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «6. اقشا جونەلتۋشىنىڭ بانكىنىڭ بانكتىك شوتتى تىكەلەي دەبەتتەۋ ارقىلى تولەم جاساعانى ءۇشىن جەكە تاريف بەلگىلەۋىنە رۇقسات بەرىلەدى.»; 2-تاراۋدىڭ تاقىرىبى مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن. «2. اقشا جونەلتۋشىنىڭ بانكتىك شوتىن تىكەلەي دەبەتتەۋ ارقىلى تولەمدى جۇزەگە اسىرۋ ءتارتىبى»; 15-تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «15. اقشا جونەلتۋشىنىڭ بانكى بانكتىك شوتتى تىكەلەي دەبەتتەۋ ارقىلى تولەم جاساۋ ءۇشىن جاساعان تولەم قۇجاتتارى نورماتيۆتىك قۇقىقتىق اكتىلەردى مەملەكەتتىك تىركەۋ تىزىلىمىندە № 1155 تىركەلگەن قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ ۇلتتىق بانكى باسقارماسىنىڭ «تولەم تاپسىرمالاردى, تولەمدىك تالاپ-تاپسىرمالاردى, ينكاسسالىق وكىمدەردى رەسىمدەۋ, پايدالانۋ جانە ورىنداۋ جونىندەگى نۇسقاۋلىقتى بەكىتۋ تۋرالى» 2000 جىلعى 25 ساۋىردەگى № 179 قاۋلىسىندا, سونداي-اق نورماتيۆتىك قۇقىقتىق اكتىلەردى مەملەكەتتىك تىركەۋ تىزىلىمىندە № 1352 تىركەلگەن قازاقستان رەسپۋبليكاسىنىڭ ۇلتتىق بانكى باسقارماسىنىڭ «كليەنت پەن وعان قىزمەت كورسەتەتiن بانكتiڭ اراسىندا قولما-قول جاسالمايتىن تولەمدەردi جۇزەگە اسىرۋ ەرەجەسىن بەكىتۋ تۋرالى» 2000 جىلعى 25 قاراشاداعى № 433 قاۋلىسىندا بەلگىلەنگەن تارتىپتە رەسىمدەلەدى جانە ۇسىنىلادى. تولەم تاپسىرماسىنىڭ «اقشا جونەلتۋشى» باعانىندا اقشا جونەلتۋشىنىڭ بانكىنىڭ دەرەكتەمەلەرى كورسەتىلەدى. قاعاز تاسىمالداعىشتاعى تولەم تاپسىرماسى ۋاكىلەتتى تۇلعالاردىڭ قولىمەن جانە اقشا جونەلتۋشىنىڭ بانكىنىڭ ءمور بەدەرىمەن راستالادى. تولەم قۇجاتتارىنىڭ «تولەم ماقساتى» باعانىندا تولەم قۇجاتىن جاساۋعا نەگىز بولعان بەنەفيتسياردىڭ راستاۋ قۇجاتتارى, سونداي-اق بانكتىك شوتتى تىكەلەي دەبەتتەۋ شارتىنىڭ دەرەكتەمەلەرى كورسەتىلەدى.»; 18-تارماقتىڭ ءبىرىنشى بولىگى مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «18. اقشا جونەلتۋشىنىڭ بانكتىك شوتتى تىكەلەي دەبەتتەۋ ارقىلى تولەم جاساۋ ءۇشىن اقشاسى بولماسا نە جەتكىلىكسىز بولسا, اقشا جونەلتۋشىنىڭ بانكىنە, بانكتىك شوتتى تىكەلەي دەبەتتەۋ شارتىندا وزگەشە كوزدەلمەسە, راستاۋ قۇجاتتارىن بەنەفيتسياردىڭ بانكىنە (ەگەر بەنەفيتسيار باسقا بانكتىڭ كليەنتى بولسا) كەيىن ونى بەنەفيتسيارعا بەرۋ ءۇشىن نەمەسە بەنەفيتسيارعا (ەگەر بەنەفيتسيار اقشا جونەلتۋشىنىڭ بانكىنىڭ كليەنتى بولسا) قايتارۋعا رۇقسات بەرىلەدى.»; 19-تارماق مىناداي رەداكتسيادا جازىلسىن: «19. اقشا جونەلتۋشىنىڭ بانكتىك شوتىندا اقشا بولماسا نە جەتكىلىكسىز بولسا, اقشا جونەلتۋشىنىڭ بانكىنىڭ اقشا جونەلتۋشىگە قارىز بەرۋىنە رۇقسات بەرىلەدى. قارىز بەرۋ تالاپتارى مەن وتەۋ ءتارتىبى شارتتا بەلگىلەنەدى.»; 3-تاراۋ الىنىپ تاستالسىن.