جاقىندا جوعارعى سوت سسۋدالىق شوتتى جۇرگىزگەنى ءۇشىن اي سايىنعى كوميسسيانى تولەۋ مىندەتى تۋرالى شارتتىڭ تالاپتارىن جارامسىز دەپ تانۋ تۋرالى تالاپ قويۋشى مەن قازاقستاندىق بانكتەردىڭ ءبىرىنىڭ اراسىنداعى داۋدى قارادى. ءىس ماتەريالىنا سايكەس, بانك جانە زاەمشى اراسىندا 30 000 اقش دوللارىنا كرەديتتىك شارت جاسالعان. كەيىن قوسىمشا كەلىسىمگە سايكەس كرەديتتىك ليميت 49520 دوللارعا دەيىن كوبەيگەن.
جاقىندا جوعارعى سوت سسۋدالىق شوتتى جۇرگىزگەنى ءۇشىن اي سايىنعى كوميسسيانى تولەۋ مىندەتى تۋرالى شارتتىڭ تالاپتارىن جارامسىز دەپ تانۋ تۋرالى تالاپ قويۋشى مەن قازاقستاندىق بانكتەردىڭ ءبىرىنىڭ اراسىنداعى داۋدى قارادى. ءىس ماتەريالىنا سايكەس, بانك جانە زاەمشى اراسىندا 30 000 اقش دوللارىنا كرەديتتىك شارت جاسالعان. كەيىن قوسىمشا كەلىسىمگە سايكەس كرەديتتىك ليميت 49520 دوللارعا دەيىن كوبەيگەن.
وسى قوسىمشا كەلىسىمىندە زاەمشى سسۋدا شوتىن جۇرگىزگەنى ءۇشىن بانككە سوماسى 117 دوللار اي سايىنعى كوميسسيانى ءتولەۋ ءمىندەتتەلگەندىگى جونىندە تارماعى كورسەتىلگەن. تالاپكەر تولەمدەردى العانى ءۇشىن داۋلاسقان. بىراق ءبىرىنشى ساتىداعى سوت ونىڭ وسى شارتتا كوزدەلگەن تالاپتارىمەن كەلىسىپ, وعان قول قويعاندىعىن دالەلدەمە رەتىندە كەلتىرىپ, ونىڭ تالاپ-ارىزىنان باس تارتقان. وسى شەشىممەن اپەللياتسيالىق سوت القاسى دا كەلىسكەن. الايدا, كاسساتسيالىق سوت القاسى بانك كليەنتىنىڭ تالاپ-ارىزىن قاناعاتتاندىرعان.
«اقشا اۋدارۋ جانە تولەمدەر تۋرالى» زاڭعا سايكەس, بانك شوتى, بۇل بانك پەن كليەنتتىڭ اراسىنداعى اقشا قابىلداۋ ءجونىندەگى جانە (نەمەسە) بانكتتىڭ كليەنتكە قىزمەت كورسەتۋ شارتىنىڭ كورىنىسى بولىپ تابىلادى. ەسەپشوت بانكتەگى بۋحگالتەرلىك ەسەپتىڭ كورىنىسى, جەكە شوت (سۋبپوزيتسي) بالانستىق شوتتىڭ قۇرامداس بولىگى بولىپ تابىلادى, سونداي-اق, سسۋدا شوتى ەسەپ ايىرىسۋ وپەراتسيالارىنا جاتپايدى. وسىعان سايكەس, سسۋدا شوتىن اشۋ جانە ەنگىزۋ زاەمشىلارعا ەمەس, تەك ەلىمىزدىڭ ەكىنشى دارەجەلى بانكتەردىڭ ۇلتتىق بانكىنىڭ الدىندا تۇرعان باستى مىندەتتەرىنىڭ ءبىرى بولىپ تابىلادى. سسۋدا شوتى بۋحگالتەرلىك ەسەپتىڭ, اقشالاي قاراجاتتىڭ كورىنىسى بولىپ تابىلادى جانە زاەمشىنىڭ سسۋدا شوتى بويىنشا قارىز ەكەندىگىن بىلدىرۋگە ارنالعان. بانك زاڭگەرلەرى وسى سوتتىڭ شەشىمىمەن كەلىسپەي, جوعارعى سوتقا جۇگىنگەن.
ازاماتتىق جانە اكىمشىلىك ىستەر جونىندەگى قاداعالاۋشى سوت القاسى كاسساتسيالىق سوت القاسىنىڭ ۇلتتىق بانكتىڭ 2012 جىلعى 9 اقپانداعى حاتىمەن ساي كەلەتىندىگىن انىقتادى, وندا ءوزارا قارىم-قاتىناس بويىنشا كوميسسيا زاەمشىلارىنىڭ سسۋدا شوتىن جۇرگىزۋدى زاڭسىز دەپ باعالاعان جانە جەدەل قىسقارتۋعا جاتاتىنىن كورسەتكەن. جوعارىدا باياندالعانداردىڭ نەگىزىندە, جوعارعى سوتتىڭ قاداعالاۋشى سوت القاسى كاسساتسيالىق سوت القاسىنىڭ قاۋلىسىن زاڭدى جانە نەگىزدى دەي وتىرىپ, ونىڭ كۇشىن جويۋعا جانە بانكتىڭ ءوتىنىشىن قاناعاتتاندىرۋعا نەگىز جوق ەكەندىگىنە قاۋلى ەتتى, دەپ حابارلادى جوعارعى سوتتىڭ ءباسپاسوز قىزمەتى.